Они становятся всё более изобретательными: 3 сценария «секретных операций», которые используют мошенники 0
Мошенники становятся всё более изобретательными — их сценарии становятся сложнее, убедительнее и нередко включают «секретные операции» с участием полиции и других действующих лиц. И, похоже, многим нравится вживаться в роль героя, участвуя в таких операциях и кого-то разоблачая, однако обычно у этих историй плохой конец — главный герой остаётся проигравшим. Последние случаи показывают, что жителей уговаривают покупать золотые слитки, продавать единственное жильё или передавать наличные — якобы для помощи следствию.
Золото исчезает в пакомате: «секретная операция» с фальшивой полицией
Всё начинается с якобы предупреждения — человеку звонят и сообщают, что его данные оказались в руках мошенников и возможны мошеннические действия по его банковскому счёту. Через пару часов следует второй звонок, на этот раз от «полиции».
Лжеполицейский объясняет, что предыдущий звонок был от мошенников, которые, используя полученные данные, уже успели оформить покупку золота на имя клиента. Более того, виновным может быть недобросовестный сотрудник банка. Чтобы его разоблачить, необходимо принять участие в секретной операции.
Суть операции — клиент должен сам приобрести золотые слитки. Сделку якобы будет контролировать полиция, и тогда виновный будет пойман.
Человеку дают очень конкретные инструкции, что говорить в банке и что объяснять продавцу золота. Нередко предлагается и правдоподобная история, например о переезде в другую страну, а золото якобы легче перевозить, чем наличные. Чтобы усилить контроль, «полиция» регулярно связывается с клиентом, требует подтверждения, документы и даже видеодоказательства каждого сделанного шага. Создаётся ощущение, что вся операция тщательно контролируется.
И самое главное — человеку всё время говорят, что ни в коем случае нельзя ни с кем, особенно с банком, делиться этой информацией. В конце человеку указывают передать золотые слитки полиции на хранение или отправить через пакомат. Обещают, что после операции всё будет возвращено, даже оформляют «документ», это подтверждающий.
Результат — человек остаётся без денег, без золота и без какого-либо продолжения «операции».
В результате «секретной операции» человек остаётся и без денег, и без недвижимости
Всё начинается с на первый взгляд безобидного звонка от «электрокомпании» о необходимости поверки счётчика. Чтобы записать мастера, нужно назвать персональные данные и адрес.
Через некоторое время, нередко даже только спустя несколько дней, следует звонок от «полиции». Человеку сообщают, что предыдущий звонок был попыткой мошенников и что с использованием полученных данных уже мог быть оформлен кредит или даже поставлена под угрозу его недвижимость.
Предлагаемое решение звучит убедительно — секретная операция. Чтобы разоблачить возможных недобросовестных сотрудников банка или риелторов, клиент должен провести фиктивную продажу своего жилья. Размещается настоящее объявление, откликается реальный покупатель, и сделка проходит как любая другая. Параллельно мошенники всё время дают подробные инструкции, что говорить нотариусу, банку, покупателю и риелтору. Главное условие — полная секретность.
Полученные после сделки деньги нужно снять наличными и передать «полиции» в качестве доказательства. Обещают, что после завершения операции всё будет возвращено, часто даже оформляя правдоподобный документ о передаче денег.
На вопросы банка, почему сразу после продажи недвижимости необходимо снять все средства именно наличными, клиент отвечает, что планирует переехать жить в другую страну и хочет на эти деньги приобрести там недвижимость. Сделать перевод нельзя, потому что планируется переезд за пределы Европы. На подозрения банка, что клиента вовлекают в мошенническую схему и он может потерять денежные средства, человек возражает, что сделка не является мошеннической, что он осознаёт свои действия и вправе сам распоряжаться своими денежными средствами.
В результате — человек остаётся и без денег, и без жилья.
Деньги исчезают у отделения банка: доверие обходится дороже всего
Этот сценарий начинается со звонка от «телекоммуникационного оператора», который предлагает помочь с обновлением программного обеспечения телефона. Чтобы продолжить, просят подтвердить личность, назвав персональные данные.
На этот раз клиент проявляет осторожность и прерывает разговор. Однако через несколько часов следует новый звонок — от «полиции». Утверждается, что мошенники уже получили данные клиента и в этом виноват какой-то недобросовестный сотрудник банка.
Чтобы его разоблачить, предлагается та же секретная операция. Клиент должен снять наличные в отделении банка, чтобы полиция могла наблюдать за сотрудником и поймать его на преступлении, чтобы он не продолжал обманывать других.
Несмотря на вопросы банка о необычном поведении, клиент следует инструкциям «полиции» и объясняет снятие денег необходимостью оплатить медицинские расходы. На вопросы, почему это нельзя оплатить переводом, следует ответ, что так безопаснее, потому что не всегда есть доступ к компьютеру для совершения перевода.
Получив наличные, он тут же у отделения банка передаёт их «сотруднику полиции» в качестве доказательства. В ответ в платформе WhatsApp приходит «документальное подтверждение передачи денег». Человеку объясняют, что теперь полиция продолжит операцию, а он может идти домой и ждать дальнейших указаний. Но в реальности на этом «операция» и заканчивается — исчезают и деньги, и люди, которые их получили.
«Эти случаи ясно показывают: мошенничество — это уже не просто один звонок или простая попытка выманить данные. Оно превращается в сложные сценарии, в которых людей эмоционально вовлекают и убеждают действовать “во имя благой цели”», — поясняет руководитель Управления безопасности банка SEB Марцис Пелцис. «Главный сигнал, на который стоит обратить внимание, — это секретность и спешка. Ни банк, ни полиция никогда не попросят передать наличные, золото или совершать “пробные сделки”. Кроме того, официальные учреждения никогда не общаются с жителями через WhatsApp, Telegram или аналогичные платформы связи. Если возникают хотя бы малейшие сомнения, всегда прерывайте разговор и связывайтесь с учреждением, используя официальные контакты. Именно такое простое действие может уберечь от очень серьёзных потерь.»
