«Заманчивая» инвестиционная афера – как избежать крупных потерь 0
Инвестиционное мошенничество остается одним из самых давних и распространенных способов обмана.
В случае успеха такие схему часто приводят к получению мошенниками крупных сумм денег, что является для них серьезной мотивацией, говорит Мария Целма, эксперт по предотвращению мошенничества Luminor Bank.
Мошенничество основано на манипуляции эмоциями
Инвестиционное мошенничество – как и любой другой вид мошенничества – основано на манипулировании эмоциями людей и использовании других психологических аспектов. Мошенники убеждают людей вложить деньги в ходе длительных бесед, просят их наконец подумать самостоятельно и обещают, что они смогут реализовать давние мечты о легком доходе за короткий срок. Жертве предлагаются заманчивые инвестиционные возможности, которые, кажется, доступны лишь немногим, что позволяет человеку почувствовать себя особенным. Мошенники чаще всего общаются на русском языке и сами обращаются к потенциальным жертвам, звоня им или размещая рекламу в социальных сетях, тем самым приглашая их самим принять участие в афере. По словам эксперта, инвестиционные мошенники также используют новые платформы для обращения к потенциальным инвесторам, такие как сайты знакомств.
Главная цель преступников – наладить контакт с жертвой, вызвать доверие и создать впечатление, что к человеку обратился профессионал, разбирающийся в мире инвестиций. Мошенники выдают себя за корпоративных финансовых брокеров, финансовых аналитиков и часто пользуются незнанием людей об инвестировании. Для установления связи требуется регулярное общение, и в тот момент, когда банк видит подозрительную активность, мошенники используют это доверие в своих интересах. Часто, когда банк просит объяснить транзакции, мошенники просят жертв предоставить ложную информацию и пытаются настроить людей против банка.
С технической точки зрения поддельные инвестиционные платформы мошенников также могут создавать иллюзию того, что сделанные вложения являются настоящими и приносят желаемый доход. Жертве предоставляется доступ к платформе, где, на первый взгляд, можно следить за инвестициями и где периодически совершаются операции купли-продажи. Однако на самом деле вложенные деньги уже находятся в руках мошенников, а прибыль, указанная на платформе, – фикция. Видя высокую доходность инвестиций и желая получить прибыль, жертва желает вывести деньги, и ей, кажется, даже не препятствует – напротив, мошенники обещают помочь с необходимыми процедурами для получения денег. Но затем указывают на различные проблемы и невыполненные обязательства, которые не позволяют получить доход на самом деле и заставляют совершать дополнительные платежи – якобы для перевода дохода.
Важно сохранять критическое мышление
Хотя инвестиционные мошенники очень убедительны, всегда важно сохранять бдительность и критически мыслить. Если вам звонят по телефону или присылают сообщение, в котором обещают большой доход за короткий срок, скорее всего, с вами связался мошенник, и лучше не продолжать разговор. Услуги, предлагаемые без договора или без соблюдения других законных требований к инвестированию, также могут быть признаком инвестиционного мошенничества. Кроме того, поддельные финансовые эксперты нередко просят установить на ваше устройство программное обеспечение, позволяющее мошеннику пользоваться и контролировать устройство (AnyDesk, TiemViewer и т. д.). Если вас просят инвестировать, обратите внимание на такие детали, как информация о получателе платежа – в случае мошенничества платежи отправляются не на реальную инвестиционную платформу, а на других получателей, которыми часто являются частные лица или криптовалютные биржи.
Если с вами связался человек, приглашающий сделать какие-либо инвестиции, сначала убедитесь, что поставщик услуг является подлинным и уполномочен предоставлять услуги в Латвии. Проверить это можно в списке лицензированных поставщиков услуг Банка Латвии здесь.
Что делать, если вы подозреваете мошенничество
Если у вас возникли подозрения, что вы общались или переписывались с человеком, который хочет вас обмануть – вы должны сообщить об этом в банк и Госполицию. Рекомендуется сохранять любую корреспонденцию, отправленную мошенником. Важно не открывать полученные приложения. В банк следует предоставить всю имеющуюся информацию, скриншоты полученной корреспонденции, документы, по которым были произведены платежи, если таковые имеются, а также полное описание ситуации.
