Все строже, и строже, и строже: власти хотят ужесточить контроль за оборотом денег 0
Минфин Латвии представил свои поправки к закону, которые усиливают контроль за оборотом наличных денег и наличными расчетами. Вдвое снижена сумма, при которой банки должны уже докладывать о клиенте в фискальные органы.
Речь идет о поправках к закону «О налогах и пошлинах». Они предусматривают, что банки и поставщики услуг будут обязаны предоставлять Службе государственных доходов данные о поступлении наличных средств на счета своих клиентов-физических лиц гораздо чаще и в более детальном виде, чем раньше.
Сейчас закон обязывает предоставлять фискальным органам информацию о тех клиентах (физических лицах), у который оборот на одном платежном или сберегательном счету превышает 15 000 евро. Поправки же предлагают снизить эту сумму более чем вдвое — до 7000 евро. Если взносы наличных средств на счет за год достигли этой цифры, банк обязан будет отсылать информацию в СГД, попутно прилагая сопутствующие данные клиента.
Еще из предложений: поставщики услуг и ритейлеры, годовой оборот которых превышает 50 тысяч евро в год, должны будут предоставить клиентам возможность оплачивать услуги и сделки в рознице безналичным способом. Это можно только приветствовать: прекратятся, наконец, ситуации, когда в лавке тебе говорят, что нельзя оплатить товар карточкой, и посылают к ближайшему банкомату.
Также законопроект меняет правила подачи пороговой декларации для субъектов закона «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации». Сейчас закон предполагает подачу такой декларации только в определенных случаях. Поправки же вводят правило, по которому СГД будет получать информацию обо всех операциях с наличными таких субъектов на сумму более 750 евро.
Все эти меры призваны снизить в стране долю теневой экономики и ограничить сделки с наличностью. Минфин очень настораживают такие цифры: в 2023 году латвийцы внесли на свои счета через банкоматы — то есть наличными средствами — 2,15 миллиарда евро. И хотя эта сумма меньше, чем в 2022 году (тогда через банкоматы люди положили себе на счета 2,4 миллиарда евро), фискальные органы очень интересует, где они эти деньги взяли. Уж не зарплаты ли это в конверте?
А вот еще интересные цифры (жаль, что несколько устаревшие, но более свежих нет): в 2020 году у 20 000 физических лиц вообще не было доходов, однако 6000 из них принадлежала недвижимость, у 1500 были открыты счета в зарубежных банках, а 20 лиц фигурировали в списках миллионеров.
Впрочем, есть свежая информация другого плана, не менее красноречивая. Служба госдоходов отобрала 70 000 физических лиц, у которых наблюдается значительное несоответствие между оборотом на банковском счете и задекларированными доходами. Разница между этими показателями у части людей (51 099 человек) превышает 20 000 евро в год. У части поменьше (13 449) эта разница превышает 50 000 евро в год. И, наконец, у самых нахальных налогоплательщиков расходы превышают доходы более чем на 100 000 евро в год.
Теперь СГД намерена вплотную поработать с этими людьми, предложив им обновить свои декларации, задекларировав доходы в полном объеме.
