Одних наличных денег уже будет недостаточно? С 2027 года ЕС усилит контроль за более крупными покупками 0
Совершать крупные покупки в Европейском союзе вскоре может стать значительно сложнее. С 2027 года вступят в силу новые правила по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, предусматривающие более строгие проверки клиентов. Это означает, что при покупке автомобиля, недвижимости, роскошных часов или других дорогих товаров одних только денег уже будет недостаточно — в определённых случаях потребуется также пройти процедуры идентификации.
Как пишет польское издание «Gazeta Prawna», для сделок стоимостью свыше 10 000 евро компании будут обязаны проводить полную идентификацию клиента. В свою очередь, для наличных расчётов от 3000 евро потребуется упрощённая проверка клиента.
Новые правила затронут несколько отраслей, включая торговлю автомобилями, сделки с недвижимостью, художественные галереи, аукционные дома, поставщиков услуг, связанных с криптовалютами, и платформы коллективного финансирования.
На практике это означает, что, например, при покупке автомобиля, роскошных часов, произведения искусства или недвижимости стоимостью более 10 000 евро продавец будет обязан установить личность покупателя.
Хотя большинство новых требований будет касаться компаний, изменения почувствуют и покупатели. В случае более крупных сделок может потребоваться предоставить дополнительную информацию и пройти процедуры проверки клиента.
Новый регламент по предотвращению отмывания преступных доходов (AML) будет обязательным для всех государств — членов Европейского союза. Его цель — унифицировать механизмы контроля, затруднить сокрытие преступных доходов и ограничить возможности финансирования терроризма.
Эксперты отмечают, что для части компаний это будут одни из самых существенных организационных изменений за последние годы. Чтобы адаптироваться к новым требованиям, компаниям придётся внедрить соответствующие технологические решения, усовершенствовать внутренние процедуры и обучить сотрудников.
Таким образом, с 2027 года крупные покупки в Европейском союзе могут стать не только дороже, но и бюрократически сложнее, поскольку в определённых случаях покупателям придётся считаться с дополнительными проверками.
