«Купила в интернете подержанную обувь, а банк потребовал объяснений…» 0
Портал LA.LV заметил любопытную историю: женщину попросили подробно объяснить исходящий платёж двухнедельной давности за покупку подержанной обуви. Банк также запросил чек и/или договор о покупке.
Чтобы выяснить, в каких случаях банки требуют пояснения, LA.LV связался со Swedbank, Luminor и SEB. Все три банка пояснили примерно одно и то же: они обязаны контролировать входящие и исходящие операции клиентов для обеспечения безопасной финансовой среды. Размер перевода не имеет значения — банк может запросить разъяснения в любое время.
По словам Литы Юберте-Крумини, руководителя корпоративных коммуникаций SEB, запрос информации через две недели после операции — абсолютно нормальная практика.
Янис Кропс из Swedbank уточнил, что «сигнал тревоги» может вызвать не сам клиент, а получатель платежа: «С клиентом всё в порядке, но его партнёр, которому переводятся деньги за „ботинки“ или другую вещь, может вызвать вопросы системы, особенно если он не является клиентом банка».
Иногда банк запрашивает информацию у клиента, чтобы помочь другому клиенту в ситуации с подозрением на мошенничество. Поэтому такие запросы не стоит воспринимать лично.
Представители всех трёх банков напоминают: пояснения чаще всего связаны с риском мошенничества. Даже мелкие и повседневные переводы могут попасть под проверку, ведь каждая операция имеет две стороны — отправителя и получателя. Поэтому особенно важно указывать корректное назначение платежа: “Rēķins Nr.22”, “Maksa par konsultāciju”, “Ikdienas tēriņiem”. и т. п.
«Цель банка — не усложнить жизнь клиенту, а защитить его и других от возможных потерь и нарушений закона», — подчеркнул Кропс.
