KNAB планирует запрашивать у банков дополнительную информацию об операциях клиентов 0
Бюро по предотвращению и борьбе с коррупцией (KNAB) подготовило проект поправок к закону, требующих предоставить ему право получать от кредитных организаций больше информации о клиентах, их счетах и финансовых операциях для «функций тактического анализа».
KNAB утверждает, что поправки к закону необходимы для «полноценного тактического анализа физических и юридических лиц путем предоставления доступа к данным об их финансовых операциях».
Действующая редакция закона «О кредитных организациях» уже предусматривает право KNAB получать имеющуюся у кредитных организаций информацию о клиентах и их операциях, которую кредитные организации получают в результате предоставления финансовых услуг в соответствии с заключенными договорами.
KNAB поясняет, что тактический анализ проводится с целью выявления закономерностей, указывающих на связь между определенными лицами и возможными административными правонарушениями или уголовными преступлениями. Стратегический анализ, с другой стороны, проводится для выявления тенденций, типологий и угроз нарушений. Тактический анализ необходим KNAB, поскольку он предполагает сбор и анализ широкого спектра данных о сделках и финансовом положении конкретного лица с целью выявления признаков возможного совершения преступления.
Тактический анализ может привести к идентификации конкретных лиц, членов их семей и тесно связанных с ними деловых партнеров, финансовых активов, отслеживанию конкретных видов деятельности или операций и установлению связей между этими лицами и возможными доходами от преступлений, отмыванием денег и предикатными преступлениями коррупции.
Такой анализ также необходим, поскольку незаконное финансирование партий — это форма коррупции, при которой в обмен на благоприятное решение существует риск незаконного финансирования конкретной политической партии, которую представляют лица, принимающие решения, в нарушение ограничений и запретов, установленных в Законе о финансировании политических организаций.
KNAB утверждает, что такое изменение пойдет на пользу всему обществу, поскольку позволит чаще выявлять риски и признаки, которые могут указывать на возможное совершение преступления.
