Схема развода: на чем ловят латвийцев телефонные мошенники 4
Сегодня почти невозможно найти человека, который хотя бы раз не был атакован мошенниками. Аферисты бомбят жертв звонками, письмами и сообщениями, выдавая себя за всевозможные государственные служы — от полиции до налоговиков, требуя оплатить несуществующие штрафы или принять посылки, которые вы не заказывали.
На днях они разослали тысячи сообщений от имени компании Omniva, а в мае прикидывались, будто они — Latvijas Pasts. Используя цифровые технологии, мошенники ухитряются задурить головы не только простым людям, но даже финансовым специалистам, поэтому бдительность нельзя терять никому.
Недавно в России произошел удивительный случай, когда жертвой телефонных мошенников стал один из руководителей Министерства финансов РФ. Там директору административного департамента Минфина дозвонился некий «сотрудник банка» по имени Артем, предупредил, что кто-то пытается по доверенности оформить на него большой кредит, и предложил перевести все накопления на безопасный счёт.
Директор вызвал к себе ведущих специалистов своего департамента, и они, посовещавшись, рекомендовали шефу послушаться «Артема». Поэтому шеф без сомнений перевел свои деньги на продиктованный мошенником счет и лишь потом понял, что его обманули. Спустя пару месяцев афериста поймали. И, кроме интересного обстоятельства, что 60-летнего опытного финансиста развел необразованный 23-летний сопляк, выяснилось, что речь идет о группе аферистов, специализирующихся на обмане именно чиновников Минфина, Минюста и на сотрудниках Центрального Банка.
Но едва об этом написала вся пресса, как уже другим мошенникам удалось вытянуть 9 миллионов (около 90 тысяч евро) у начальницы правового (!) управления префектуры Юго-Восточного административного округа Москвы. Схема развода была класическая: с ней связались «представители ФСБ», предупредили, что преступники сговорились с сотрудниками банка и пытаются оформить на нее кредиты, чтобы перевести все некоему мужчине, находящемуся в розыске. Поэтому ее долг — помочь спецслужбам поймать негодяев.
В итоге высокопоставленная чиновница по указке мошенников набрала кредитов, сняла накопления и перевела их туда, куда сказал голос в трубке. Лишь когда мошенники, обнаглев, попытались прокрутить эту схему вторично (теперь жертву пугали, что преступники пытаются переоформить на себя ее квартиру), чиновница с юридическим образованием поняла, что ее развели.
В Латвии о высокопоставленных жертвах телефонных мошенников пока не рассказывалось. Но это не значит, что их нет. Впечатляющая цифра, озвученная пресс-службой Swedbank, что в 2022 году аферисты выманили у клиентов четырех крупнейших банков Латвии 12 миллионов евро, говорит сама за себя. Ведь в целом в Латвии больше дюжины собственных банков и больше десятков филиалов чужих банков. Какова же тогда общая сумма ущерба?
Вторая мысль, на которую наводит сумма в 12 миллионов евро, — что на одних наивных стариках-пернсионерах (мы же знаем размер их пенсий) столько не набрать. Значит, на удочку мошенников попадают вполне образованные, обеспеченные, разбирающиеся в финансовых инструментах люди, находящиеся в расцвете сил, здравом уме и твердой памяти. Но как их удается обмануть?
Для этого мошенники используют две сильные человеческие эмоции — страх и жадность. Умело применяя новейшие достижения цифровых технологий, они усиливают эти эмоции до предела.
Так, сегодня нельзя доверять ни одному номеру, который высвечивается у вас на телефоне. Он запросто может быть фальшивым. Вспомним историю ровно год назад, когда мошенники стали названивать латвийцам с номеров экстренных служб 112 и 110 и представляться сотрудниками полиции. Как не поверить? Только за сутки и только одним оператором мобильной связи (это был Bite) было зафиксировано более 600 таких звонков.
Строгим голосом мошенники требовали от адресата представиться, назвав имя и фамилию, персональный код и другую личную информацию. Многие, испугавшись, говорили.
Это было летом, а уже осенью мошенники сменили тактику и начали атаковать электронную почту латвийцев. Людям стали массово приходить письма от «Госполиции» и «Интерпола», в которых грозно сообщалось, что против них заведено дело за распространение порнографии. Если человек велся и отвечал, ему присылали «документ» с требованием заплатить штраф для прекращения судопроизводства.
Страх — сильная эмоция, отключающая у человека критическое мышление, поэтому жителей Латвии сумели облапошить даже мошенники с Украины. Говоря по-русски с характерным акцентом, они нагло выдавали себя за сотрудников латвийской полиции или Банка Латвии. И многие латвийцы верили. Ведь на телефоне высвечивались латвийские номера.
Уже позже, когда мошенников поймали (это была совместная операция латвийских и украинских правоохранительных органов), выяснилось: жителей Латвии обрабатывала крупная организованная преступная группа. Она состояла из колл-центра в Днепре (его операторы обзванивали адресатов под видом полицейских и рассказывали шаблонную сказку, что счет абонента взломан и надо срочно перевести его деньги «в безопасное место»). И из их подельников в Латвии, которые получали и передавали выманенные деньги на Украину.
Нахальству этих людей не было предела. Даже когда украинская полиция уже нагрянула в фальшивый колл-центр в Днепре и арестовала 10 человек (это было в марте нынешнего года), уцелевшая часть мошеннической группы продолжила названивать латвийцам и пугать их потерей денег. Остатки ОПГ были разгромлены лишь недавно, в августе, причем аресты опять пришлось проводить сразу и в Латвии, и на Украине.
Учитывая, что на самом деле таких групп — не десятки и даже не сотни, а тысячи, ясно, что расслабляться нашим людям не стоит.
Например, лично мне регулярно (примерно раз в месяц) названивают телефонные мошенники, пытающиеся напугать одним и тем же способом. «Это финансовая фирма такая-то. Скажите, почему вы не закрываете свой криптовалютный счет?», – осведомляется строгий голос, звонящий то из Польши, то из Бахрейна, то из Израиля. Расчет, что я удивлюсь и скажу, что у меня нет критовалютного счета. И тогда меня можно повести по накатанному сценарию, пугая, что кто-то воспользовался моим именем, и чтобы это пресечь, я должен назвать номер банковской карточки и код с оборотной стороны.
На самом деле, мошенники звонят вовсе не из разных уголков мира, а из одного и того же колл-центра. Но возможности IP-телефонии помогают им скрывать истинный номер.
Точно так же они используют IP-телефонию, чтобы изобразить из себя брокерскую компанию или инвестиционную фирму. В таких случаях аферисты пытаются заработать на жадности, суля абонентам невиданные прибыли, если они доверят им свои деньги.
Например, преступники, которых год назад сумела задержать Госполиция ЛР, предлагали инвестировать в несуществующее производство криптовалюты, которым якобы занимается компания, зарегистрированной в Северной Ирландии. Для этого они создали «инвестиционную платформу» (клиенту же надо показать товар лицом!) – сайт в Интернете, где в красках и лицах расписывалось, как в нескольких уголках мира на вложенные деньги клиентов майнят биткоины, да не просто так, а с использованием электричества, вырабатываемого «зелеными технологиями».
Жертвы, купившиеся на эту лапшу, отдали мошенникам минимум 210 тысяч евро. И канули бы их денежки в никуда, да аферисты совершили ошибку: разводили жителей Латвии, сами находясь в Латвии.
А вот где находятся те киберпреступники, которые в этом году рассылали латвийцам письма то от имени Latvijas Pasts, то от имени Omniva, сказать невозможно. Сообщения были на английском языке, в них говорилось, что адресату пришла посылка, но надо оплатить таможенный налог. И давалась ссылка, куда следовало внести все свои конфиденциальные данные.
Наивная схема? Да. Но некоторые все равно ведутся. Человеческих эмоций много: где не сработал испуг, там сработает жадность, где не сработала жадность, там мошенники играют на чужом любопытстве (интересно, что мне прислали?), рассеянности (может, я точно что-то заказал?) и еще добром десятке эмоций.
Хотя правильные эмоции тут должны быть совсем другими: подозрительность, бдительность и здравый смысл.
