Обещали помочь выбраться из долгов, но всё закончилось ещё хуже: полиция раскрывает масштабную мошенническую схему 0
Сотрудники правоохранительных органов Управления Рижского региона Государственной полиции завершили масштабное досудебное расследование в уголовном процессе по делу о возможном длительном и систематическом мошенничестве в составе организованной группы при оказании физическим лицам услуг, связанных с началом и ходом процесса неплатежеспособности, а также о легализации преступно нажитых средств в крупном размере.
В уголовном процессе потерпевшими признаны 57 человек, которым в общей сложности причинён материальный ущерб в размере не менее 81 303,59 евро.
В ходе досудебного расследования установлено, что лица, оказавшиеся в сложной финансовой ситуации, обращались в несколько взаимосвязанных компаний, предлагавших услуги по вопросам процесса неплатежеспособности физических лиц.
У клиентов создавалось впечатление, что услуги оказывают опытные специалисты, а компании являются профессиональными и компетентными в сфере неплатежеспособности.
С клиентами заключались договоры на подготовку документов для начала процесса неплатежеспособности, предусматривавшие регулярную оплату услуги в течение нескольких месяцев. Одновременно полученная в ходе расследования информация свидетельствует о том, что финансовое положение клиентов и представленные документы не всегда оценивались должным образом, чтобы своевременно выявить обстоятельства, которые могли стать препятствием для успешного завершения процесса неплатежеспособности со списанием обязательств.
У нескольких клиентов процесс неплатежеспособности впоследствии был прекращён без списания обязательств, и вместо предполагаемого финансового решения их имущественное положение не улучшилось, а в отдельных случаях существенно ухудшилось.
Полученные в ходе расследования доказательства свидетельствуют о том, что преступление совершила группа из трёх человек, каждый из участников которой выполнял определённую роль. Одно лицо организовывало деятельность компаний, управляло финансовыми вопросами, обеспечивало рекламу, нанимало сотрудников и в отдельных случаях консультировало клиентов.
Второе лицо в основном обеспечивало коммуникацию с клиентами, получало информацию об их финансовом положении, давало указания о дальнейших действиях и следило за осуществлением платежей компании. В свою очередь, третье лицо, являясь сертифицированным администратором неплатежеспособности, участвовало в коммуникации с клиентами и подготовке документов по процессу неплатежеспособности.
Полученная информация свидетельствует о том, что эти преступные действия совершались в период с 2018 по 2024 год.
Существенную часть расследования составил анализ финансовых потоков. Полученные в ходе расследования доказательства свидетельствуют о возможной легализации преступно нажитых средств в размере не менее 89 649,47 евро.
Часть этих средств была направлена на сделку, результатом которой предполагалось приобретение недвижимого имущества. Одновременно в ходе расследования были проанализированы и другие финансовые сделки, которые, возможно, использовались для создания видимости законного происхождения денежных средств.
Для обеспечения возможной конфискации имущества, предположительно полученного преступным путём, возможной конфискации имущества в качестве дополнительного наказания, покрытия процессуальных расходов и компенсации причинённого потерпевшим ущерба в уголовном процессе наложен арест на движимое и недвижимое имущество, а также на денежные средства.
В ходе досудебного расследования полиция получила и проанализировала значительный массив доказательств — показания потерпевших и свидетелей, документацию о деятельности компаний, документы, представленные клиентами, информацию по банковским счетам и другую финансовую информацию, а также иные материалы уголовного процесса, оценивая их во взаимной связи и совокупности.
Уголовный процесс квалифицирован по части третьей статьи 177 Уголовного закона — мошенничество, если оно совершено организованной группой. В отношении одного подозреваемого уголовный процесс дополнительно квалифицирован также по части третьей статьи 195 Уголовного закона — легализация преступно нажитых средств в крупном размере.
17 августа этого года должностные лица 2-го отдела 3-го бюро Управления криминальной полиции Управления Рижского региона Государственной полиции направили уголовный процесс в прокуратуру, предложив начать уголовное преследование в отношении трёх лиц.
Подозреваемые — граждане Латвии 1966, 1990 и 1995 годов рождения, которые ранее не попадали в поле зрения полиции. К ним применены меры пресечения, не связанные с лишением свободы.
Государственная полиция напоминает, что ни одно лицо не считается виновным, пока его вина в совершении преступного деяния не будет доказана в установленном законом порядке.
